Hoy el mundo financiero ha evolucionado drásticamente. De hecho, México tiene uno de los sistemas financieros más avanzados y complejos a nivel global, lo que nos ha traído innovaciones como el SPEI, CoDi y una de las facturaciones electrónicas más seguras del mundo.

Sin embargo, lo que impulsó estas creaciones va más allá del ‘hambre’ de tener un sistema bancario y fiscal tecnificado. Se trata de una manera de combatir actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Por esa razón es que diversos organismos a nivel internacional han creado las famosas “listas negras”, mismas que son consultadas cada vez que deseas pedir algún tipo de financiamiento, e incluso cuando constituyes nuevas empresas. Y esto tiene un gran peso en la decisión para la aprobación de tu solicitud. 

Ahora la verdadera pregunta es: ¿Cómo saber si podrías estar en una lista negra?

‍

Existen varios criterios a tomar en cuenta para considerar que una persona o institución forme parte de una lista negra:

‍

• Ser identificado por Interpol, el Consejo de Seguridad de la ONU u otro organismo internacional, como una persona dentro de actividades como: corrupción, crímenes contra menores, el ambiente, la humanidad, de guerra; delitos cibernéticos, tráfico de drogas, terrorismo, entre otros.
• Cuando las autoridades nacionales competentes determinen con indicios suficientes la relación con delitos de Lavado de Dinero o Financiamiento al Terrorismo.
• Encontrarse en proceso o estar compurgando sentencia.
• Ser acusado por realización de actividades para encubrir o auxiliar a los delitos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
• Ocupar un cargo público que conlleve el movimiento de recursos o estar relacionado a un funcionario público. 
• Detección de que algún directivo, funcionario, empleado o apoderado, del sector público o privado, mantiene un nivel de vida notoriamente superior al declarado.
  
  

Así mismo, existen parámetros para la eliminación de las personas a dichas listas:

‍

• Cuando se considere que no hayan realizado o realicen actividades que formen parte, auxilien, o estén relacionadas con los delitos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.  
• Cuando el juez penal dicte sentencia absolutoria o que la persona haya compurgado su condena. 
• Cuando así lo determine la autoridad judicial o administrativa competente. 

Si se elimina el nombre de alguna persona en la Lista de Personas Bloqueadas, las instituciones financieras podrán reanudar inmediatamente la realización de operaciones con los mismos.

Ahora ya conoces un poco más los aspectos regulatorios que rigen a las entidades financieras y que se involucran en tus solicitudes de financiamiento.

Hoy el mundo financiero ha evolucionado drásticamente. De hecho, México tiene uno de los sistemas financieros más avanzados y complejos a nivel global, lo que nos ha traído innovaciones como el SPEI, CoDi y una de las facturaciones electrónicas más seguras del mundo.

Sin embargo, lo que impulsó estas creaciones va más allá del ‘hambre’ de tener un sistema bancario y fiscal tecnificado. Se trata de una manera de combatir actividades ilícitas como el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Por esa razón es que diversos organismos a nivel internacional han creado las famosas “listas negras”, mismas que son consultadas cada vez que deseas pedir algún tipo de financiamiento, e incluso cuando constituyes nuevas empresas. Y esto tiene un gran peso en la decisión para la aprobación de tu solicitud. 

Ahora la verdadera pregunta es: ¿Cómo saber si podrías estar en una lista negra?

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Existen varios criterios a tomar en cuenta para considerar que una persona o institución forme parte de una lista negra:

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• Ser identificado por Interpol, el Consejo de Seguridad de la ONU u otro organismo internacional, como una persona dentro de actividades como: corrupción, crímenes contra menores, el ambiente, la humanidad, de guerra; delitos cibernéticos, tráfico de drogas, terrorismo, entre otros.
• Cuando las autoridades nacionales competentes determinen con indicios suficientes la relación con delitos de Lavado de Dinero o Financiamiento al Terrorismo.
• Encontrarse en proceso o estar compurgando sentencia.
• Ser acusado por realización de actividades para encubrir o auxiliar a los delitos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
• Ocupar un cargo público que conlleve el movimiento de recursos o estar relacionado a un funcionario público. 
• Detección de que algún directivo, funcionario, empleado o apoderado, del sector público o privado, mantiene un nivel de vida notoriamente superior al declarado.
  
  

Así mismo, existen parámetros para la eliminación de las personas a dichas listas:

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• Cuando se considere que no hayan realizado o realicen actividades que formen parte, auxilien, o estén relacionadas con los delitos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.  
• Cuando el juez penal dicte sentencia absolutoria o que la persona haya compurgado su condena. 
• Cuando así lo determine la autoridad judicial o administrativa competente. 

Si se elimina el nombre de alguna persona en la Lista de Personas Bloqueadas, las instituciones financieras podrán reanudar inmediatamente la realización de operaciones con los mismos.

Ahora ya conoces un poco más los aspectos regulatorios que rigen a las entidades financieras y que se involucran en tus solicitudes de financiamiento.