Blog
Usa el financiamiento para crecer
Actividades que no favorecen el otorgamiento del crédito
Javier Vázquez Coria
Director General

Para las instituciones financieras algunas actividades consideradas dentro del combate al Terrorismo o Lavado de Dinero, generan alertas; en especial a la hora de dar un financiamiento, ya que la investigación previa al otorgamiento debe ser minuciosa e incluso la institución financiera podría solicitarte mayor información si te dedicas a alguna ocupación que pudiera ser una de las llamadas Actividades Vulnerables.


Este listado de Actividades Vulnerables, por su naturaleza, han sido o pueden ser utilizadas por otros para el desarrollo, encubrimiento o complicidad en actividades delictivas; por ello, requieren ser tratadas bajo parámetros especiales y deben cumplir requerimientos adicionales para que les sea otorgado un crédito.


Entre dichas Actividades Vulnerables se encuentran:

  • Juegos con apuesta, concursos y sorteos.
  • Blindaje de vehículos.
  • Emisión y comercialización de cheques de viajero. 
  • Mutuo, préstamos y créditos no financieros.
  • Compraventa de inmuebles y desarrollos inmobiliarios.
  • Joyería, metales, piedras preciosas y relojes.
  • Comercialización y subastas de obras de arte.
  • Comercialización de vehículos.
  • Arrendamiento de inmuebles.


Puedes conocer la lista completa descargando el eBook “Las listas negras, no son solo de película



El uso adecuado del financiamiento puede ayudarte a crecer.

Para las instituciones financieras algunas actividades consideradas dentro del combate al Terrorismo o Lavado de Dinero, generan alertas; en especial a la hora de dar un financiamiento, ya que la investigación previa al otorgamiento debe ser minuciosa e incluso la institución financiera podría solicitarte mayor información si te dedicas a alguna ocupación que pudiera ser una de las llamadas Actividades Vulnerables.


Este listado de Actividades Vulnerables, por su naturaleza, han sido o pueden ser utilizadas por otros para el desarrollo, encubrimiento o complicidad en actividades delictivas; por ello, requieren ser tratadas bajo parámetros especiales y deben cumplir requerimientos adicionales para que les sea otorgado un crédito.


Entre dichas Actividades Vulnerables se encuentran:

  • Juegos con apuesta, concursos y sorteos.
  • Blindaje de vehículos.
  • Emisión y comercialización de cheques de viajero. 
  • Mutuo, préstamos y créditos no financieros.
  • Compraventa de inmuebles y desarrollos inmobiliarios.
  • Joyería, metales, piedras preciosas y relojes.
  • Comercialización y subastas de obras de arte.
  • Comercialización de vehículos.
  • Arrendamiento de inmuebles.


Puedes conocer la lista completa descargando el eBook “Las listas negras, no son solo de película



Artículos relacionados
Crédito
Tu crédito lo negó, ¡¿Interpol?!

Diversos organismos internacionales han creado las famosas 'listas negras', las cuales pueden definir la aprobación de un crédito. Conoce estas regulaciones.

Paula Elena Moréz
Directora Editorial
Crédito
Ventajas del crédito para empresas

¿Sabes cuáles son las principales ventajas de contar con un crédito empresarial? Descúbrelo en el siguiente artículo y trabaja de manera inteligente con DexOne.

Javier Vázquez Coria
Director General
Usa el financiamiento para crecer
Eficiencia empresarial en un indicador

Conoce porqué el sistema Dupont es un indicador altamente efectivo para medir la generación de riqueza en una empresa y los factores que intervienen en ella.

Javier Vázquez Coria
Director General
Ver +

¡Suscríbete a nuestro
newsletter!

Aviso de Privacidad
Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.

¡Contáctanos!

Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.